孟买
印度储备银行周四修订了KYC规范,允许其监管的银行和其他贷款机构使用基于视频的客户识别流程(V-CIP),此举将帮助他们远程吸引客户。
V-CIP将基于同意书,通过利用数字技术,使银行和其他受监管实体更容易遵守印度储备银行的“了解您的客户”(KYC)规范。
“…为了利用受规管实体(RE)进行客户识别流程(CIP)的数字渠道,储备银行决定允许V-CIP作为基于同意的建立客户身份的替代方法,用于客户入职,印度储备银行在通函中说。
印度储备银行进一步表示,受监管实体将必须确保以安全可靠的方式存储视频录像,并带有日期和时间戳。
另外,“鼓励RE借助人工智能(AI)和人脸匹配技术来获取最新可用技术”,以确保流程以及客户提供的信息的完整性。
关于主要指示的通函说:“但是,识别客户的责任应由可再生能源公司承担。”
去年,政府已通知对2005年《防止洗钱(记录维护)规则》进行修订。
储备银行表示,决定允许基于视频的客户识别流程(V-CIP)作为建立客户身份的基于同意的替代方法,供客户使用,以利用RE的数字渠道进行客户识别流程(CIP) 。
根据该通函,除非客户提供e-PAN,否则报告实体应捕获该过程中客户要显示的PAN卡的清晰图像。
PAN详细信息应从发布机构的数据库中进行验证。
它说:“应捕获客户的住址(地理定位),以确保客户实际在印度。”
此外,报告实体的官员应确保Aadhaar / PAN详细信息中的客户照片与进行V-CIP的客户相匹配,并且Aadhaar / PAN中的标识详细信息应与客户提供的详细信息相匹配。