在投资方面，我们有多种选择可供选择。但那些寻求最佳回报的人最好考虑股市。据估计，54％的美国人在他们的投资组合中有股票，如果不属于这个统计数据，你就错过了积累财富的关键机会，无论是退休还是其他长期目标，你可能会有。
当然，投资上市公司会带来一些风险，购买股票对初学者来说可能是一个令人生畏的前景。这就是为什么我们首次制定了投资股票的综合指南。在这里，我们将回顾股票如何运作的基础知识，如何从中获利，以及希望避免的陷阱。
什么是股票？
你可能已经听说过投资背景下的股票，但它们实际上是如何运作的？当购买股票时，实际上是在一家公司购买一部分股权。股票作为个人股票出售，拥有的股票越多，你获得的公司股份就越大。此外，当购买股票时，你将获得作为股东的某些权利，其中可能包括在股东大会上获得股息支付和投票权的权利。
为什么投票权很重要？通常，将要投票的事项将直接或间接地影响你的股票价值。例如，如果你投资于一家提议进行股票拆分的公司，那么你所拥有的每股股票的价值将会因此移动而减少（尽管你的股票数量会增加一倍） – 这就是你所做的事情。我们希望有一个发言权。同样，你将对公司内部的并购和重大结构变化等事项进行投票 – 这些事情会影响现金流和收益，从而导致股票价值波动。
发行股票的公司被视为上市公司，因为一般人口有机会投资这些业务。相比之下，私营公司不会发行公共交易所可用的股票，这是一个可以进行证券交易和其他金融工具交易的受监管市场。
发行股票的公司这样做是为了筹集资金，这是可用于研发，扩张，营销或其他需求的资金或资产。然而，一旦公司发行股票，它们不仅要对股东负责，而且还要遵守严格的报告规定和披露。
如何在股票上赚钱
你可以通过两种主要方式在股票上赚钱。首先是以特定价格购买股票，然后以更高的价格出售。想象一下，你以每股100美元的价格购买20股股票，之后价格攀升至每股150美元。如果你出售20股，就涨了1000美元。
现在，如果你想知道应该购买多少公司股票，答案是，这取决于股价和你必须合作的金额。从技术上讲，你只需购买一股股票就可以投资一家公司。但是，由于通常会为每笔交易支付一笔费用或佣金，因此通常最好一次购买多家公司股票。购买多股还可以让你在公司股价上涨时获利更多。如果以100美元的价格购买一股股票而且价格上涨到150美元，那么你就可以赚到50美元。那不是很多。但如果拥有20股，你将看到1000美元。
另一种在股票上赚钱的方法是持有你的股票并收取股息。股息是公司收益的一部分，分配给股东。通常支付股息季报，虽然公司不具备向他们支付。也就是说，如果购买一家有长期支付股息的公司发行的股票，你可以期待一个非常可靠的收入来源。例如，今天，Verizon（纽约证券交易所股票代码：VZ）的股息收益率为5％，这意味着每投入100美元股票，你就会收回5美元。
现在请记住，还有其他方法可以在股票上赚钱，例如卖空特定公司的股票。但是，如果你是股票投资的新手，你通常会更好地保持简单并坚持上面列出的经典方法。
在哪里买卖股票？
关于股票的好处是他们在公共交易所交易，这意味着很容易获得各种公司股票所卖出的最新信息。但是如何真正获得这些股票呢？那么，需要一个经纪人 – 无论是真人还是在线经纪公司。如今，许多投资者选择后者，但请记住，有些账户拥有你需要满足的最低资金余额。例如，你可能需要1,000美元才能开立账户并开始交易。
市场上有很多证劵公司可以帮你开户并操盘，但在查看时，请考虑期望买入和卖出股票的频率。你可能会收取每次交易的费用或佣金，这可能会损害你的利润，因此需要考虑。
股票类型
作为投资者，你有两种类型的股票可以选择购买：普通股和优先股。
普通股代表特定公司的所有权份额。当购买普通股股票时，你将获得与该公司相关的投票权。例如，如果提出新的董事会，就会对是否当选而发表意见。这一点很重要，因为董事会将对公司的未来做出决策，例如是否扩大运营，关闭某些收入流，或收购其他业务，所有这些都会影响股价。作为普通股的持有人，如果你投资的公司支付股息，你也有权获得股息。假设持有正在付款的公司的股票，你将获得拥有的每股股票的一定数额的资金。
同时，优先股代表公司的所有权份额，只有当你持有优先股时，才有权获得可能比普通股东收到的预定股息更大的股息。此外，如果清算（即公司关闭业务并出售其所有资产），优先股股东在普通股东面前获得报酬，使优先股的投资风险降低。另一方面，优先股股东没有获得公司事务的投票权。
研究股票
既然已了解如何购买股票以及你可以使用的不同股票类型，那么下一个问题是：你应该投资哪些特定公司？为此，需要进行研究，以找到适合投资组合的股票。
当刚开始时，有助于专注于你使用或理解其模型和产品的企业。如果你是一个技术爱好者，投资一家销售小工具的公司可能是一个不错的选择。但更重要的是，你将希望找到具有强大竞争优势的公司。这可以有多种形式，无论是与其他任何产品不同的创新产品，还是极其精简的制造工艺。
此外，它有助于找到管理团队稳固的公司。这些信息是公开的，因此你可以研究那些经营大公司的人，查看他们的背景，阅读或观看他们的采访，并了解他们的想法。
需要注意的其他关键线索是管理团队为公司服务的时间。长寿往往是一个好兆头，负责人正在做正确的事情。你还需要一个具有创新性并愿意承担风险但却没有太多风险的管理团队。通过阅读公司及其历史，你可以了解其管理团队所做出的决策，以及这些决策是如何实现的。
此外，随时了解该管理团队如何得到补偿。这些信息是公开的，你可以将其与其他公司的信息进行比较，以了解什么是公平的。请记住，更高的薪酬并不一定是坏事，因为强大的人才往往会产生更多的钱。
最后，想想你正在研究的公司是如何做的。例如，如果你正在寻找一家制药企业，该公司是否有几种有希望的药物可能会带来未来的增长和收入？如果是这样，那是一个积极的迹象。
股票估值
当然，如果你真的想了解公司的价值和增长潜力，你需要看一些数字。可以首先查看其资产负债表，其中列出了各种资产和负债。可以在美国证券交易委员会的EDGAR网站上访问上市公司的资产负债表。同样，你可以查看公司的现金流量表，以了解其如何管理其资金，以及利润表来了解其利润和损失。
另一个值得关注的关键是公司的 每股收益，它代表公司分配给每股普通股的利润的一部分。盈利可能会导致股价上涨，而当他们这样做时，投资者会赚钱。如果一家公司的每股收益很高，这意味着它有更多的资金可用于发展业务或分配股息。也就是说，应始终根据你正在处理的行业来评估收益。如果正在寻找一家每股收益为2美元的公司，但竞争公司的每股收益为6美元，那就是一个潜在的危险信号。也就是说，这只是整个拼图的一部分。
你还需要查看股票的市盈率或市盈率，即市值 （其已发行股票的总价值）除以过去一年的收益。一般而言，高市盈率告诉你投资者对公司的价值较高，这通常意味着公司的股票将比市盈率较低的公司更贵。但这并非总是如此。
另一个关键指标是股本回报率，衡量公司将资本转化为利润的能力。股本回报率是通过计算一年的收益并将该数字除以该年度的平均股东权益来计算的。例如，如果这个数字为15％，那么投资者投入的每一美元就会产生15美分的资产。再次，你需要将该数字与业内其他公司进行比较，看看它是如何叠加的。
个股与共同基金
研究个别公司需要时间，有时候，即使你进行尽职调查，也可能会发现某个企业的年度糟糕，被丑闻钉死，或者经历一些导致其股价暴跌的其他重组。作为投资者，这显然不是好消息。因此，当你考虑购买股票时，为了建立多元化的投资组合，需要从各种行业中加大范围。这就是投资共同基金的优势所在。
共同基金是汇集投资者资金并将其投资于特定策略（通常包括股票）的基金。积极管理的共同基金聘请负责做出投资决策的基金经理。作为投资者，你通常需要支付显着的费用以换取专业的实际操作指导。
与此同时，指数基金被动地进行管理，它们旨在简单地跟踪现有指数，例如标准普尔500指数。因此，他们的费用往往远低于积极管理的基金所收取的费用。你的价格越低，你在路上损失的钱就越少。
投资共同基金有点像购买大量股票，这为你提供了一定程度的保护。请记住，如果购买个人股票并且发行公司的年度糟糕，你可能会损失相当多的钱。但是如果投资的是拥有200种不同股票的共同基金，而且只有一只股票表现糟糕，那么你几乎不会感受到这种影响。购买共同基金的股票也需要花费一些研究投资的工作 – 尽管仍然应该进行尽职调查。
为何选择股票？
现在你知道如何购买和研究股票，问题是：你为什么要冒险投资？毕竟，债券不是一个更安全的前景吗？债券是一种债务工具，其中你向发行人借出一定数额的资金，以换取预定利率的利息，并在债券到期后返还你的本金。虽然债券价格可能会根据市场情况波动，但只要你持有债券到期并且发行人没有违约，你就可以收取你有权获得的利息以及获得全部本金。
问题的真相是股票市场一直比债券市场更不稳定。然而，它在历史上也带来了更强劲的回报。在1928年至2010年间，股票平均回报率为11.3％，而债券平均仅为5.28％。因此，假设你在30年期间内投资10,000美元，而你将债券平均投资于5.28％。三十年后，你将获得约47,000美元。但是如果你把相同数量的资金投入到股票中并获得平均11.3％的回报率，那么30年后你将获得248,000美元。
投资股票是一种更快，更有效地增加财富的手段，这是承担增加风险的主要原因。此外，良好的投资组合是一个充满各种投资的投资组合，因此即使你不是特别关注风险，也至少有一些股票在你的投资组合中。
股票投资的缺点
投资股票的主要缺点可以用一个词来概括：波动性。市场可以上涨一天，然后再下跌，然后再次上涨，即使是那些最老练的投资者也难以为市场做好准备。
但是，虽然亏钱的想法是让大多数人担心股市的原因，但你应该记住的一件事是市场历史上花费的时间多于下跌时间，长期存在的市场往往会出现。先。考虑一下：在1965年到2015年之间，标准普尔500指数进行了27次修正，其价值损失了10％或更多，但它最终从每一次中恢复。因此，如果你有耐心并且愿意长期投资，那么你真的有能力赚钱。
投资股票的聪明方式
有时，股市损失是不可避免的。但如果你对自己的投资方式很聪明，就可以避免损失超过必要的钱。
首先，要长期导向。如果你的目标是找到一个好的股票，快速卖出，然后离开，你可能很容易被烧毁。但如果你愿意投资超过10年或更长时间，你就有足够的时间来渡过市场的低迷时期。
说到这一点，当股市暴跌时不要做出反应。可能会令人沮丧，并且看到你的投资组合价值比前一周低一天，但请记住：直到你实际出售的投资价格低于为其支付的价格，你只是看着纸上的损失。如果你坐下来等待股票的价值回升，你就不会失去一分钱。
投资股票时的另一个关键策略是实现多元化。这意味着投资于各种细分市场（比如能源，生物技术和零售），而不是将所有资金投入单一公司或部门。正如我们之前所了解的那样，共同基金是一种为自己购买即时多样化的好方法。
最后，远离便士股票，即每股低于5美元的股票。虽然它们看起来很吸引人，因为它们非常便宜，但便士股票的监管方式与常规股票的监管方式不同，因此作为投资者，你可以获得有关发行股票的公司的更少信息。因此，尽管成本低，但它们的风险更大。
股票的总结
通过正确的方法，股票对几乎所有年龄段的人来说都是适当的投资。一般来说，你的年龄越小，应该投入股票的钱越多，因为你有时间渡过市场的起伏。随着年龄的增长，将一些投资从股票转移到更安全的车辆（如债券）通常是个好主意。但即使你退休或接近退休，股票仍然在投资组合中占有一席之地。
也就是说，如果你希望在七年内需要这笔钱，就不应该在股票上投资。原因？如果市场在这段时间内受到重创，其恢复期可能会很长，如果你需要获得资金来支付费用，你可能不得不亏本出售投资。因此，短期应急基金应该安全地隐藏在银行，而不是在股票市场。但是，如果谈论的是你为退休而投资的钱，或者另一个遥远的目标，股票肯定是产生稳定回报的好方法。