孟買：Dewan Housing Finance Corp.（DHFL）向其借出的總額為1400億盧比的約25家集團公司的平均獲利約為10萬盧比，該公司的法醫審計發現，這引起了抵押貸款人的懷疑可能挪用了資金。
審計結果顯示，DHFL從銀行借貸給購房者的貸款總額約為270億盧比，其中約1000.5億盧比投資於共同基金。
審計報告的草稿已於上周與DHFL債權人委員會（CoC）的成員共享，一旦定稿，將提交給抵押貸款人董事會。
造幣廠已經審核了畢馬威會計師事務所準備的90頁報告的一部分。
由負債纍纍的金融家的放貸人發起的法務審計的結果可能會破壞旨在恢復DHFL的擬議債務重組計劃。它還可能促使放貸人到公司推動Wadhawan家族企業的管理方式的改變。
「解決過程現在可能會朝著不同的方向發展。該系統將不得不花費其精力和帶寬來調查此事。在所有這些之中，重要的是，我們不要忘記解決方案和資產追回。」 Ashwin Parekh諮詢服務公司執行合伙人Ashwin Parekh說。
法醫報告顯示，DHFL向這25個實體的未償還貸款和ICD（企業間存款）總額為1300億盧比。
有趣的是，DHFL並未向15家此類公司提供7,000千萬盧比的貸款，儘管其逾期還款未歸為不良資產（NPA）。畢馬威還表示，已發現這些集團公司已投資400億盧比，購買了其他一些實體的優先股。
截至7月6日，DHFL的債務為83,873千萬盧比，其中欠銀行的債務為38,342千萬盧比。
該報告發現，DHFL進行的某些關聯方交易未得到其審核委員會的批准。
直到發稿時，發送給DHFL和KPMG的電子郵件仍未得到答覆。
然而，一位與DHFL關係密切的人士表示：「貸款人已任命多家公司對各種流程進行盡職調查，包括賬戶，批發賬麵價值評估，貸款標題搜索，法律盡職調查，這是解決計劃的一部分。銀行任命了一個由七家銀行組成的指導委員會，將最終解決方案交給所有貸方同意並執行。」
（圖示：Paras Jain / Mint）
在相關發展中，執法局（ED）也已開始對DHFL向房地產公司Sunblink Real Estate的貸款進行平行調查，據稱該公司與販毒者Iqbal Mirchi有聯繫。
一位了解審計報告的銀行家表示：「鑒於上述情況，DHFL的擬議解決計劃可能會遇到嚴重麻煩。」
DHFL在8月份表示，其提交給貸方的決議計劃草案使債權人不必削減本金。
貸款人目前正在評估印度儲備銀行（RBI）6月7日發布的有關解決壓力資產的通知下的解決方案。
根據印度儲備銀行的通知，按貸方總價值計，未償還給一家受壓公司的貸款人的75％，以及按數量計算的貸方的60％，必須同意一項債權人間協議對所有貸方均具有約束力。
10月19日，教育署在DHFL的14個場所進行了搜查。搜尋與涉及Mirchi的一項土地交易中的洗錢案有關。
Mint在10月19日報道說，DHFL據稱在9年內向Sunblink提供了210億盧比的貸款。
DHFL在10月18日的監管文件中說：「……在其正常業務過程中」，DHFL「已資助了在孟買及其附近執行的各種公司的某些項目。應繳納的2,186千萬盧比的本金包括：由於與Sunblink一起/由Sunblink採取的某些公司行動，截至目前，Sunblink被稱為借款人。從未像媒體所稱的那樣借給Sunblink。」
同時，抵押貸款人在其7月13日未經審核的3月季度結果隨附的注釋中表示，ICD的授予和展期方面的文件缺陷正在得到糾正。
它說，在某些項目和抵押貸款方面，管理層正在積極與借貸人合作，以糾正貸款文件中的某些缺陷，這項工作預計將於9月完成。
