零售銀行和貸款
銀行股與消費者周期性股票鬆散相關 – 公司股票在經濟繁榮時期表現優於市場，在經濟不景氣時表現不佳。在股市上漲中，經濟活動增加。消費者和企業借錢進行資本投資和消費者購買。當股市下跌時，企業和消費者失去信心，經濟活動放緩。企業和消費者借貸較少。隨著經濟合同，更少的客戶有資格獲得貸款。在經濟低迷時期，銀行經常再次受到打擊，因為許多消費者無法再支付抵押貸款。
投資產品
零售銀行越來越多地為其客戶提供投資服 美林證券多年來一直是華爾街較大的經紀和投資公司之一，現在已成為美國銀行不可分割的一部分。當股市下跌時，投資活動放緩，具有經紀業務的零售銀行受到不利影響。在一個上升的市場中，情況恰恰相反。
恢復危害
股市下跌對銀行來說顯然是危險的，但在某些情況下，促進經濟復甦的經濟和政治舉措也可能帶來問題。在一份深思熟慮的2013福布斯文章中，傑里鮑伊認為，旨在維持低利率以刺激經濟復甦的各種政府活動最初會導致股市上漲，但最終會削弱經濟復甦並導致利率上升。這兩種情況通常都不利於銀行業。Bowyer比較在水上休息的沙灘球會發生什麼。你推動球越往下，當你移開手時，球越高。例如，在2013年暗示美聯儲的低利率政策可能很快就會結束，導致股市進行一系列短暫的下跌，同時債券利率大幅上升。
投資銀行
在21世紀，高盛（Goldman Sachs）和雷曼兄弟（Lehman Brothers）等投資銀行買賣了高槓桿的次級房地產債務工具，這些工具產生了巨大的利潤，直到2008年房地產業蓬勃發展，並造成更大的損失。失敗很快蔓延到股市，然後蔓延到更大的經濟。銀行在這次崩潰的每個階段都遭受了損失 像雷曼兄弟這樣的許多人破產了，其他人也在努力生存。
