现在只需单击一下,一篮子精选的股票

班加罗尔:
大约五年前,Vasantth Kamath和他的IIT-Kharagpur的朋友,Anugrah Shrivastava和Rohan Gupta的朋友开始寻找一个困扰他们的逻辑问题的答案:您为什么不能通过经纪人对股票进行投资?为什么只需要通过共同基金途径?

共同基金背后的想法是使散户投资者能够拥有由专家管理的股票投资组合,但是缺点是投资者随后无法控制该投资组合。财富管理公司还提供投资组合管理服务,但最低投资额为500万卢比,其中不包括像你我这样的大多数散户投资者。

这三个朋友想为普通投资者找到一种将资金投入股票投资组合的方法,而不必逐个购买股票。 “因此,我们创建了小写案例,以此作为在一篮子股票中进行投资的工具,” smallcase Technologies的联合创始人兼首席执行官Kamath说。

这使得小写案例成为共同基金和投资组合管理服务的替代方案。由Hardeep Walia创立的硅谷创业公司Motif也已经在美国创造了这种替代金融工具。它的“主题”基于从清洁技术,抗击癌症到不断变化的利率等多种主题。

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资本市场新基础

在印度,要实现这样的整体投资组合主题投资,需要建立一个平台以插入多个实体,包括证券交易所,交易场所,经纪人,投资者和财务顾问。现年28岁的卡玛斯(Kamath)一直在股票市场上交易,现年28岁,他说:“这是资本市场的新基础设施。”他回忆起八岁时在曼加罗尔(Mangaluru)度过的暑假,接听客户的电话并为叔叔敲定​​订单。汤姆森·路透社(Thomson Reuters)于2013年收购了该公司。

Kamath继续在IIT Kharagpur学习经济学,并遇到了30岁的Shrivastava,他的大四学生在大学期间就读了特许金融分析师(CFA)计划。加入IIT之后,卡玛斯加入了总部位于班加罗尔的风险投资交易发现平台Tracxn,而什里瓦斯塔瓦(Shrivastava)在孟买的野村证券(Nomura)工作,在那里他为机构投资者建立了投资组合。在2014年左右,他们开始谈论如何对被视为一个单位的股票投资组合进行一键式投资。

他们与现年29岁的古普塔(Gupta)在一起,后者在纽约高盛(Goldman Sachs)工作,建立了低延迟交易平台。他们三人于2015年辞职,创立了Smallcase Technologies。最初,它是由折扣交易经纪公司Zerodha经营的金融科技初创公司加速器的一部分。他们建立了一个投资组合的后端,在该投资组合中,根据股票的权重自动计算每个股票的分配。然后,必须一次通过Zerodha之类的交易网站在证券交易所进行投资组合中股票的多次交易。

与共同基金不同的是,小本钱在投资者的交易账户中,因此她拥有完全控制权。尽管大多数人没有足够的带宽来跟踪库存,但是可以从小写的库存中添加或删除库存,也可以更改分配。

尽管该平台使投资者能够创建自己的小写本并将其作为一个整体进行投资,但大多数投资者更喜欢选择专家制作的投资组合,而不是自己创建。为了帮助大多数投资者,该平台设有一个专家团队,提供专题小案例,例如通过投资股票和黄金来防止波动的案例。

除了对小案例的初始投资外,该平台还可以通过单击一次再次进行定期重新平衡。小写创建者会不时调整持股并通知投资者,然后投资者按重新平衡按钮在其交易帐户上触发“买入”和“卖出”。所有这些实时发生在股票价格变化的时候。

扩展时间

去年2月,红杉资本印度公司为该初创公司筹集了800万美元的A轮融资。在平台上,有50位Sebi注册的财务顾问为投资者创建了小型案例。有些是免费的,有些则可能需要每月或每年的订阅费并设置最低投资限额。这些通常是由财富管理公司创建的,然后他们将跟踪小宗股票的表现并定期重新平衡。

该平台上还启用了Zerodha以外的交易网站,从而使更多投资者可以在其首选帐户中执行小宗交易。除了Zerodha之外,平台上还有Axis Direct,Kotak证券,HDFC证券,IIFL证券,5paisa,Edelweiss和Alice Blue。这有助于建立该平台的信誉,每当投资者执行一次小案件时,该平台也会赚钱。

“我们的观点是,这种乐器可以在印度市场上发挥作用。这个想法似乎很有趣。但是,除非您将产品放在用户面前并要求他们投入资金,否则您永远无法理解用户的反应,”卡玛斯说,“我们要求人们通过我们进行投资。这是一种声誉和信任。驱动的业务。”

Zerodha从小事做起,但是很难吸引其他机构经纪人,他们说,他们宁愿为投资者建立自己的小案子。 “最大的障碍是说服经纪人我们不会追求他们的客户群。我们想合作,为小案件建立生态系统。”

最终,他能够向经纪人展示在一个平台上的价值,在该平台上,各种各样的独立财务顾问将创建小型案例,供投资者在经纪网站上执行。这从本质上扩展了受益于网络效应的经纪人和财务顾问的业务。

Capitalmind的基金经理Anoop Vijaykumar说:“我们将其视为提供产品的市场。”根据他们的四年动能因子,他的小本篮子里有25只股票。

“创作者”页面列出了所有可用的小写字母。投资者可以阅读有关创建者,每个小案例背后的论点的信息,并查看其相对于基准指数的过去表现。这对潜在的投资者有帮助,但是有一个缺点。

人们在选择投资顾问,就像在选择共同基金一样,他们在研究最近的回报历史并做出决定。那可能不是挑选顾问的最佳方法。您可能需要更多关注他们的投资理念以及他们的长期表现。” Vijaykumar解释说。

“这是一个新生的平台,还在不断发展。顾问人数很少。在顾问生态系统以及执行平台方面,还有很多事情要做。我希望在未来两年内在这一领域进行更多的创新。”

Malavika Velayanikal是Mint的咨询编辑。她发推文@vmalu

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