什么是指数基金

指数基金是一种追踪市场指数表现的共同基金。目前可用的指数基金追踪不同的市场指数,包括标准普尔500指数,罗素2000指数和富时100指数。

 

指数基金

 

指数基金是被动基金管理的一种形式。这意味着投资组合经理不需要花费大量时间和资源来选择合适的投资股票或重新平衡投资组合。平均而言,投资组合在六个月内重新平衡一次。很少的运营和管理要求导致指数基金的成本效率。

一般而言,指数基金被视为安全和简单的长期投资。因此,他们积极地用于退休计划。

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指数基金与积极管理基金

指数基金是共同基金和对冲基金等积极管理基金的可行替代方案。可以根据以下参数比较指数和主动管理基金:

1.表现

虽然指数基金看起来可能是一种不成熟的投资方式,但它们的表现往往优于其积极管理的同行。统计数据显示,超过90%的积极管理基金不仅无法击败市场,而且表现差于市场基准。然而,情况并非总是如此,因为对冲基金在低迷市场表现更好。

2.成本

与共同基金或对冲基金相比,指数基金的投资成本更低。基金的费用率(基金向投资者收取行政和运营费用的年费)通常不超过0.1%。另一方面,积极管理的基金可能要求费用率高达0.7%。

从上述事实来看,指数基金似乎比共同基金或对冲基金更好。但是,投资者应根据他/她的投资风格和目标选择投资基金的类型。

如果投资者需要安全和多元化的投资,并且在长期投资期内获得几乎有保证的回报,那么指数基金的表现最佳。此外,它们适合那些不愿意弄清投资背后复杂理论的不熟练的投资者。

相互对冲和对冲基金为投资者提供了击败市场的机会。这些基金可以在短期投资范围内获得更高的回报,但投资者应具备一些投资经验和知识,以便能够理解基金所采用的策略。