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How to measure the entire stock market

There are a variety of market indices that serve as statistical indicators of market performance。Many investors compare the Dow Jones Industrial Average(DJIA) or Nasdaq 100 An index is considered a benchmark or representative of the entire stock market。The downside is，These indices are only composed of 30 Tadakazu 100 Composed of only stocks。12 Perhaps the best-known and most commonly used market index to measure market performance and an indicator of the health of the economy is the Standard & Poor's 500 index。Standard & Poor's 500 Index from the United States 500 The largest companies are composed of weighted proportions。Market value。3 Continue reading，Discover other market indices that can reveal the entire stock market。 Key Points Many investors compare the Dow Jones Industrial Average (DJIA) or Nasdaq 100 One of the major indexes is considered a broad market index。 A better representative might be Wilshire 5000 or Russell 3000，Because they consider nearly the entire investable stock market，Includes large-cap stocks、Mid-cap and small-cap stocks。 Standard & Poor's 500 Index is the most popular index，It is also the index used by most investors and analysts to gauge the health of the U.S. economy.。 past ten years，Nasdaq 100 The index handily outperformed other major market indices。 Market Index Wilshire 5000 FT Wilshire 5000 The Total Index Series is one of the most broadly representative of the entire market.。 Contrary to what its name implies，Wilshire…
2023-10-19
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reverse stock split：what is it、How it works and examples

What is a reverse stock split? A reverse stock split is a corporate action，It combines an existing number of shares into fewer (higher priced) shares。A reverse stock split divides the total number of existing shares by a number like 5 or 10，Respectively called 1:5 or 1:10 reverse split。Reverse stock split also known as stock merger、Stock consolidation or stock rollback，Opposite of stock split，A stock split is the dividing of one stock into multiple parts。 KEY POINTS A reverse stock split combines the existing number of shares held by shareholders into fewer shares.。 A reverse stock split does not directly affect a company's value (only its stock price)。 It can indicate that a company is in trouble，Because it increases the value of low-priced stocks。 Staying relevant and avoiding delisting are the most common reasons companies adopt this strategy。 Investopedia/Ryan Oakley Understanding Reverse Stock Splits Based on Market Developments and Situations，A company can take a number of actions at the corporate level that may affect its capital structure。One of them is a reverse stock split，i.e. existing company stock is effectively merged，to create a smaller number of shares that are proportionally more valuable。Since the company will not create any value by reducing the number of shares，Therefore the price per share will rise proportionally。 Increased price per share is the primary reason companies choose reverse stock splits，The relevant ratio may vary from 1:2 to Gundam 1:100 No wait。A reverse stock split won't affect a company's value，Although they are usually the result of a significant depreciation in the value of their shares。The negative connotations associated with this behavior are often self-defeating，Because stocks will come under renewed selling pressure。 Reverse stock split proposed by company management，and must be approved by shareholders through voting rights。 Advantages and Disadvantages of Reverse Stock Splits There are various reasons why a company decides to reduce the number of shares outstanding in the market.，some of them are beneficial。 Advantages: Prevent major exchanges from delisting：Shares may have hit all-time lows，This could leave it vulnerable to further market pressures and other adverse developments，For example, failure to meet exchange listing requirements。 Exchanges usually set minimum purchase prices for listed stocks.。If the stock falls below the purchase price，and remain below that threshold level for a period of time，There is a risk of being delisted from the exchange。 For example，Nasdaq could sustain a lower share price per share 1 USD stocks delisted。1After being removed from national exchanges，The company's stock will be downgraded to penny stock status，Forcing them to be listed on the Pink Sheet。Once you enter the alternative market for these low value stocks，These stocks will become more difficult to buy and sell。 attract big investors：The company also maintains a higher share price through reverse stock splits，Because many institutional investors and mutual funds have policies prohibiting holding stocks priced below minimum value。Even if a company is still not at risk of being delisted from an exchange，But if you don’t qualify for such a large investor to buy，would damage its trading liquidity and reputation.。 Meet regulatory agency requirements：in different jurisdictions around the world，The regulation of a company depends on factors such as the number of shareholders。By reducing the number of shares，Companies sometimes aim to reduce the number of shareholders，subject it to its preferred regulator or preferred law。Companies that want to go private may also try to reduce the number of shareholders through such measures。 Raise the breakup price： Plans to create and list spin-off companies，An independent company established by selling or allocating new shares of an existing business or division of a parent company，Reverse splits can also be used to obtain attractive prices。 For example，If the stock of the company planning to spin off is trading at a lower price，then the company may have difficulty pricing the shares of its spinoff company at a higher price。This problem can be solved by reverse splitting the stock and increasing the trading price per share。 Disadvantages Generally speaking，Market participants do not view reverse stock splits positively。This indicates that the stock price has bottomed，Company management attempts to artificially inflate stock price without any real business proposition。also，As the number of shares on the public market decreases，Liquidity of stocks may also be affected。 Example of Reverse Stock Split Suppose a pharmaceutical company has in the market 1000 10,000 outstanding shares，The trading price per share is 5 Dollar。Because the stock price is low，Company management may wish to artificially inflate the price per share。 it decided to proceed 1:5 reverse stock split，This essentially means that 5 Consolidation of existing shares into one new share。After corporate action，The company will have 200…
2023-10-19
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股息收入是否应纳税？

in most cases，股息收入是应纳税的。对于从任何单一实体获得的超过 10 美元或更多的所有股息，纳税人通常会收到 1099-DIV 表格。also，如果纳税人收到的收入超过 1,500 Dollar，则必须在其联邦纳税申报表的附表 B 中报告此收入。合格股息也受其自己的税表约束，2022 年最高税率为 20%。 一些发行股息的投资工具是免税的，因为一些共同基金或其他受监管的投资可能持有产生免税股息的市政或免税证券。also，合格股息税表的最低层对收入较低的个人征收 0% 的税。 关键要点 股息的税率取决于它们是合格的还是不合格的。 符合条件的股息，包括美国公司支付的股息，按长期资本收益税率征税。1个 非合格股息或普通股息，例如房地产投资信托基金 (REIT) 支付的股息，按正常收入税率征税。2个 对于超过 10 美元的股息，纳税人将收到 1099-DIV 表格。此表格也代表纳税人发送给美国国税局。 如果纳税人获得一定数量的股息，他们可能需要填写附表 B 以支持 1040 表格。 合格股息按较低 的长期资本利得税率征税，而不是按个人经常收入使用的较高税率征税。3个要符合此特殊税率的资格，必须由以下其中一项支付股息： 美国公司 美国拥有的公司 居住在根据美国税收协定有资格享受福利的国家/地区的外国公司 可以在美国主要股票市场轻松交易的外国公司股票1个 这些股息还必须满足持有期要求。在除息日前60 天开始的 121 天内，股票持有时间必须超过 60 天。对于优先股，如果股息的到期时间超过…
2023-01-06
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投资收益：definition、示例和税务处理

什么是投资收益？ 投资收入是通过利息支付、dividends、出售股票或其他资产实现的资本收益以及通过其他投资类型获得的任何利润。1also，从银行账户赚取的利息、从共同基金持有的股票中获得的股息以及出售金币的利润都被视为投资收入。 长期投资的收入会受到不同的（通常是优惠的）税收待遇，这因国家和地区而异。详细了解投资收益以及您可以从中产生收益的投资类型。 要点 投资收益是指从房地产和股票销售等投资中获得的利润。 债券的股息也是投资收益。 投资收入的征税税率与赚取收入的税率不同。 出售金币或美酒所获得的利润可视为投资收益。 如果您有储蓄账户，您从中赚取的利息被视为投资收入。 收入投资 了解投资收益 投资收益仅指超出原投资成本的财务收益。收入的形式，例如利息或股息支付，与被视为投资收入无关，只要收入来自前一期付款即可。 Generally speaking，人们每年的大部分纯收入都是通过固定的就业收入赚取的。However，在金融市场上进行有纪律的储蓄和投资可以将适度的储蓄增加到大型投资组合中，随着时间的推移为投资者带来可观的年收入。 企业通常从投资中获得收入。在上市公司的损益表上，通常会列出一项称为投资收益或损失的项目。在这里，公司报告通过用盈余现金进行投资而不是在其通常的业务范围内赚取的净收入部分。对于企业而言，这可能包括上述所有内容，以及其已发行债券、股票回购、公司分拆和收购所赚取或损失的利息。 投资收入可以一次性收到，也可以定期分期支付利息。 投资收益变得简单 基本储蓄账户 的应计利息被视为投资收入。它是在原始投资（存入账户的存款）之上赚取的，这可以使账户成为收入来源。 options、股票和债券也可以产生投资收益。无论是通过定期支付利息或股息，还是以高于支付价格的价格出售证券。超出投资原始成本的任何金额都属于投资收益。 投资收益和税收 大多数但不是所有的投资收入在实现收入时都享受税收优惠待遇。相关税率取决于投资的持有时间、类型和个人纳税人的情况。 For example，401(k) 或传统 IRA 等退休账户在提取资金后需要纳税。某些税收优惠投资，例如罗斯 IRA，不对与合格分配相关的合格收益征税。23at the same time，长期资本收益和合格股息收入仅需缴纳最高 20% 的联邦税，即使该金额在特定年份超过 50 万美元。45 将其与收入的税率进行比较，后者的税率为 12% 至 37%。对于 2022 纳税年度，个人的最高税率门槛高于 539,900 美元（2023 年为 578,125 Dollar)，夫妻共同申报的最高税率门槛为 647,850 美元（2023…
2023-01-03
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什么是合格股息，它们如何征税？

什么是合格股息？ 普通股利是向国内公司和部分符合条件的外国公司股东发放的股利。合格股息是符合接受资本利得税待遇标准的普通股息。 详细了解合格股息及其对您的投资和税收的意义。 关键要点 合格股息是符合以较低资本利得税率征税的标准的普通股息。1 合格股息必须符合美国国税局制定的特殊要求。 合格股息的最高税率为 20%；普通股息按所得税税率征税，2022 年和 2023 日历年的最高税率为 37%。 了解合格股息 美国国税局将股息分为两类。如果您在除息日前 60 天开始的 121 天期间内持有股票少于 61 天，则股息是普通股息。除息日是宣布股息前的一个工作日。 如果您在该日期或之前购买它并在股息前持有 61 天或更长时间，则它是合格的股息，它“有资格”享受较低的资本利得税率。 For example，假设您拥有 XYZ 股票，该股票在 11 moon 21 日（星期一）宣布派发股息。除息日是该日期的前一个工作日，即前一个星期五的 11 moon 18 day。如果您在 11 moon 18 日之前不到 60 天购买了 XYZ 股票并获得了股息，则被视为普通收入。…
2022-11-13
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共同基金和ETF：What's the difference?

在比较共同基金和交易所交易基金（ETF）时，投资者在购买之前应该知道几个关键的相似点和不同点。但哪种最适合您，共同基金或ETF？由于这两种投资证券类型中的每一种都有其优点和缺点，一些投资者可能会选择将两者都包括在其投资组合中。 共同基金和ETF：主要的相同点和不同点 共同基金和ETF是两种不同的投资证券，但它们具有相同的基本结构和功能。两种类型的基金都是多元化投资，这意味着您可以在一个基金中获得数十或数百种股票或债券（或两者）。由于ETF被动跟踪基础指数，因此它们与指数共同基金最相似。 概述和共同基金的利弊 共同基金和ETF之间的主要区别在于它们的交易方式和成本。共同基金以资产净值（NAV）买卖，并且仅在交易日结束时买卖。However，与股票一样，ETF以市场价格买卖，可在盘中交易。与共同基金相比，ETF通常也具有较低的初始成本和较低的费用率。 共同基金是集合投资，允许投资者在一个集体篮子中购买一系列证券，​​如股票或债券。大多数共同基金只在一只基金中持有数十或数百只股票或债券（或两者）。but，与其他投资类型一样，共同基金也有其优点和缺点。 For example，根据市值计算，Vanguard 500指数（VFIAX）投资了约500只美国最大的股票。先锋债券市场指数（VBTLX）投资于美国债券市场总量，其中包括8,500多只债券。Vanguard Balanced Index（VBIAX）基本上是VFIAX和VBTLX的混合体，其中约60％的资产来自美国大型股票，40％的资产来自美国债券。 共同基金的优点 多元化： 共同基金是多元化投资，因为投资者可以在一个基金中获得多种证券。多样化可以通过在许多不同的股票或债券中分散风险来减少波动，而不是仅仅一个单一的证券。 积极管理：共同基金可以被动管理或主动管理。对于那些不想被动投资指数基金或追踪指数的ETF的投资者而言，积极管理是一种以相对较低的成本获得专业管理并可能超越指数的方法。 可访问性：共同基金易于理解，并且可以在各种共同基金公司，经纪公司，在线折扣经纪人和退休账户中随时购买。therefore，它们是个人退休账户（IRA）和401（k）计划的首选投资。 共同基金的缺点 投资成本：大多数共同基金的初始投资成本最低为1,000美元或更高。如果通过经纪人或其他类型的佣金顾问购买，共同基金可能有销售费用，称为负荷，可以高达购买（前期装载）或销售（重新装载）股份的5％或更多。典型的共同基金费用率为1.00％或更高。为了将费用降至最低，投资者应该使用低成本，无负担的共同基金。 有限的交易灵活性：在交易日收盘时，共同基金在资产净值交易。对于想要利用突然价格趋势的投资者而言，这可能是一个劣势。For example，如果市场有积极的动力，投资者可能希望领先于趋势并在交易日早期买入。或者，如果价格趋势下降，投资者可能希望在白天出售以减少损失。 概述及ETF的利弊 ETF是类似于指数共同基金的投资证券，因为它们被动跟踪指数（例如标准普尔500指数，纳斯达克100指数或罗素2000指数）。与共同基金不同，ETF像股票交易所的股票一样交易。在投资之前，了解ETF的利弊是很重要的。 ETF的优点 多元化： 与共同基金一样，ETF是多元化投资，因为它们可以通过购买一只基金来提供数十种或数百种证券，例如股票或债券。多元化可以通过将市场风险分散到多种证券或资产类型而不仅仅是一种来减少波动性。For example，Vanguard Total Stock Market ETF（VTI）投资超过3,500股美国股票。这涵盖了美国经济所有部门的公司股票。 low cost：ETF以其低费用率而闻名，其通常在0.10％和0.25％之间。由于ETF是被动管理的，因此运营成本大大降低，因为不需要进行研究或分析，就像积极管理的共同基金一样。 交易灵活性：由于ETF像股票一样交易，股票可以在白天买入或卖出。这种灵活性使投资者能够下达市场订单，例如止损订单，这可以由投资者设定以特定价格卖出ETF，通常是为了使损失最小化。 利基交易：ETF可用于进入市场中通常不被共同基金覆盖的利基区域。For example，ETF不仅可以涵盖技术等部门，还可以覆盖狭窄的子行业，如人工智能和机器人技术。 ETF的缺点 交易成本：由于ETF像股票一样交易，投资者可能需要支付佣金，每笔交易可以在10美元到20美元之间。虽然一些ETF可以免费买卖，但如果投资者频繁交易，交易成本可能会很高。即使投资者只进行月度购买，如美元成本平均策略，与无负担，无交易费用的共同基金相比，小额佣金可以使ETF成为昂贵的投资。 市场风险：由于许多ETF专注于市场的一个集中区域，因此与更广泛的股票指数（如标准普尔500指数）相比，这些基金可能具有更大的价格波动。 哪种方式最适合您：共同基金或ETF？ 几乎所有投资者都可以有效地使用共同基金和ETF。共同基金最常用于初始投资者和长期投资者，是401（k）计划的主要投资类型。ETF最常用于想要买入市场利基区域的短期交易者或投资者。 一些投资者喜欢使用共同基金和ETF的组合来构建多元化投资组合。他们可能更倾向于使用共同基金进行主动管理，并使用ETF来跟踪某些基准指数。无论您使用哪种类型的资金，都要确保建立适合您的投资目标和风险承受能力的投资组合。
2019-08-14
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如何通过投资共同基金来赚钱

美国人通过他们的401（k）工作计划，罗斯IRA，传统IRA， 403（b），SEP-IRA，SIMALE IRA和其他类型的退休账户投资共同基金，以至于互助资金占退休账户中持有的资产的很大一部分。 unfortunately，许多新投资者以及无数的退休账户持有人可能实际上无法告诉你共同基金是什么，共同基金是如何运作的，或者某人是如何通过拥有共同基金赚钱的。 共同基金定义 在您了解投资者如何赚钱投资共同基金之前，有助于了解共同基金是什么以及它如何产生利润。你可以从阅读一堆文章开始，但如果时间紧迫，这里是精简的定义。 简单地说，共同基金是一个术语，用于描述一种基金设置，除了拥有投资之外不做任何其他事情。该基金的管理公司聘请该基金的投资组合经理，并向其支付管理费，该费用通常介于该基金资产的0.50％至2.00％之间。投资组合经理根据共同基金招股说明书中所列的预定义策略投资基金筹集的资金。 一些共同基金专注于投资股票，一些投资于债券，一些投资于房地产，一些投资于黄金。这份名单实际上是继续进行的，共同基金是为几乎所有类型的投资策略或您可以想象的利基而组织的。甚至还有为那些只想拥有标准普尔500指数股息的人设计的基金，这些股票在过去的25年中每年都增加了股息！可以肯定地说，对于您可能希望实现的几乎任何利基或投资目标，都有共同基金。 共同基金和赚钱 您投资的共同基金类型将决定您如何产生现金。如果您拥有股票基金，您可能已经了解到，潜在利润的最大来源是股票价格（资本收益）的增加或为您按比例分配公司分配利润支付给您的现金股息。 如果基金专注于投资债券，您可能会通过利息收入赚钱。如果该基金专门投资房地产，您可能会从租金，房产升值和商业运营利润中赚钱，例如办公楼里的自动售货机。 赚钱的三个关键 通过共同基金投资赚钱有三个主要关键。这些是： 只有投资于您理解的共同基金：如果您无法快速，简洁，具体地解释共同基金的投资方式，基础股票的价值，共同基金投资策略的风险，以及您的原因拥有一个特定的共同基金，你可能不应该在你的投资组合中拥有它。当您保持简单时，更容易衡量，控制和欣赏风险。 想想5年或更长时间：如果能够摆脱有时令人作呕的市场波动浪潮，那么让你的财富更加复杂，这是投资股票或债券的重要组成部分。如果你拥有一个股票共同基金，那么在任何一年里，它都要准备好下跌50％。这些事情发生了。假设你已经根据常识，基本数学和谨慎的风险管理策略制定了一个经过深入研究的合理计划，让自己变得情绪激动并在最糟糕的时间出售你的生产资产，这不太可能导致你建立持久的世代财富。 支付合理的费用：除了共同基金的费用比率外，考虑少数其他费用也很重要。税收效率很重要。收入需要很重要。风险暴露很重要。所有这些都需要相互权衡和其他相关因素。重点是确保您获得的价值。
2019-08-14
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什么是股票基金

“什么是股票基金？” 这是许多新投资者提出的一个常见问题。虽然答案可能很简单，但它仅仅是你财务独立之旅的起点。一旦你了解了什么是股票基金，你仍然需要对数千种可用选项进行分类，以找到最适合你家庭投资组合的选项。首先让我们澄清“公平”这个词 – 就我们的目的而言，它只是股票的另一个词。therefore，股票基金是投资股票的基金。 我希望能够引导你完成一些基础知识，这样你每次查看共同基金招股说明书或与注册投资顾问交谈时，都会更加了解你所看到的内容。 definition：什么是股票基金？ 的股票型基金是一类共同基金或私人投资基金，如对冲基金，网购在企业所有权（因此称为“股权”），最常见于公开交易形式的普通股。 具有股权基金的共同点是希望基金管理层能够找到投资于将会增长的业务的良好机会，为所有者抛出不断增加的利润，而不是债券基金或固定收益基金。股东资金向公司或政府发放贷款，收取利息收入。 什么是不同类型的股权基金？ 为了更进一步回答“什么是股票基金？”，我们需要看看目前投资者可以获得的不同类型的股票基金。为了清楚起见，让我们将股票基金分解为你最有可能遇到的几个类别。 股权基金专注于地理 国际股票基金是那些投资于 美国以外股票的基金。 全球股票基金是那些投资于全球股票的基金，包括 美国的基金，但往往偏向外国股票至少占其整体投资组合权重的80％。 全球股票基金 是那些投资于全球股票而不区分国内或国际资产的股票基金，跟随投资组合经理或方法所要求的任何基金。 国内股票基金 是指仅在投资者和发行人的本国投资股票的基金。对于大多数读者来说，这将是美国。 以市场资本化为重点的股权基金 Mega Cap Equity Funds是那些投资于世界上最大公司股票的基金 ; 像沃尔玛或伯克希尔哈撒韦这样价值数千亿美元的庞然大物。 大型股票基金是那些投资于市值较大的公司的基金。 中型股票基金是那些投资于中等市值的公司。 小型股票基金是那些投资于市值较小的公司的基金。 微型股票基金是那些投资于价值几百万或几千万美元的小型公开交易公司的市值。 股权基金专注于投资风格 私募股权基金是那些投资于不在股票市场交易的私营公司的基金。他们可能会成立一家有限责任公司，向其注入数百万甚至数十亿美元的资金，通过发行债券筹集资金，然后收购企业管理层认为可以改善。 股权收益基金 是那些投资于支付重大股息的企业所有权的基金，通常以股息增长，绝对和相对股息收益率以及保守的股息覆盖率来衡量。这些发现旨在为投资者带来收入，而不仅仅是资本增长。 股息增长基金 是那些投资于拥有每股股息增加记录的企业所有权的基金，其速度远远高于整个股市。有许多不同的方法可以通过股息增长策略赚钱，他们有时会击败收益率较高的同行，而且在很多情况下，可以进行精彩的买入并持有投资。股权收益和股息增长基金相似。 指数股票基金 是那些模仿道琼斯工业平均指数或标准普尔500指数的指数。虽然并非总是如此，指数股票基金往往拥有一些最低的共同基金费用比率。由于成本低且简单，近年来投资者纷纷涌向指数基金。它们通常是“被动管理”，这意味着没有基金经理致力于“击败市场”。选择股票或时间市场的资金是活跃的资金。 行业或行业特定股票基金 是追踪特定经济领域的基金，如行业或行业。对于那些想要将资金投入某些类型的企业的人来说，这可能很有吸引力，鉴于某些行业不成比例地为业主带来高回报，这可能不是一个坏主意。 价值基金是那些寻求买入被低估股票的基金分析所认为的基金分析，其中包括相对于股价和股息收益率的账面价值。 增长基金是那些投资于具有高增长潜力的股票的基金，例如技术或生物制药行业的基金。这些公司可能具有不利的基本面，但希望这些公司能够成长为他们的数据并为投资者带来高于平均水平的回报率。 also，股票基金既可以作为传统共同基金购买，也可以作为交易所交易基金或ETF购买。一些投资者倾向于支持一种类型而不是另一种类型，但两者都有利有弊，这取决于共同基金的结构如何 以及投资者的目标和情况。 你可以投资于股票基金的不同方式 当你决定投资股票基金是你想要为你的投资组合采取的路线时，你有几个可能有意义的选择。你可以： 直接与Vanguard或Fidelity等共同基金家族开立账户。 通过经纪账户购买股票共同基金的股票。 通过401（k）或403（b）工作计划购买股权共同基金的股票。 在经纪公司开立罗斯IRA或传统IRA，并用它来购买股票共同基金的股票。 与常规共同基金一样，公开交易的股票基金也需要每年向股东分配所有股息收入和实现的资本收益（如果有的话）。therefore，你必须查看你的总回报，而不仅仅是股价，这可能是欺骗，具体取决于在任何给定时间段内的分配水平。大多数经纪公司和几乎所有共同基金公司都允许你自动将全部或部分的任何分配再投资到更多的基金份额中，以便随着时间的推移增加你的总拥有权。 开始获得这些资金的最低投资金额各不相同，但在大多数情况下（特别是对于退休账户），它们可以低至5美元，每月定期从你的储蓄账户提取或支票50美元或更多，以帮助你建立投资投资组合随着时间的推移。如果通过普通的香草经纪账户购买，最低金额可以是1,000美元，2,500Dollar，5,000Dollar，10,000美元或25,000美元。机构股票基金的最低投资额可达100万美元甚至1000万美元。 还有一些交易所交易基金，或ETF，模仿股票共同基金，但你可以从你自己的经纪账户进行交易，通常是非常低的费用。
2018-12-25
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ETF投资入门，一个简单的ETF投资初学者操作指南

如果你准备在股票市场赚钱，但不知道如何进入股票的第一件事，这是你学习ETF（交易所交易基金）投资基础知识的机会。 无论你过去是否买卖偶尔的股票，都是共同基金投资的老手，或者是第一次看股票，你可以了解有关如何投资ETF的所有信息，无论如何你当前的知识或以前的经验。 每个人在开始他们的投资教育时都是初学者，但只要有一点关注和决心，你很快就会成为一个自信的投资者，准备好收获ETF投资所提供的所有经济利益。 什么是ETF？ 一个交易所买卖基金（ETF）是一个简单的集合，或组合，不同的资产，如股票或债券的，即交易作为证券市场上的一个单元。 当你参与ETF投资时，你可以购买公司或金融证券的广泛或指数股票。这为你提供了拥有各种业务的小块的优势和便利，而不必研究，购买和管理大量个股或债券的股票。 与共同基金不同，ETF不需要积极管理财务顾问来帮助他们提供比股票市场上交易的平均商品更高的回报，因为它们不是为了击败市场而设计的。 相反，ETF专门用于跟踪，跟踪并根据特定股票或债券部门或整个市场（如标准普尔500指数）的整体表现提供回报。 For example，ETF的持股可能包括一组与医疗保健行业相关的股票，以及包括道琼斯市场所有主要代表的一揽子股票。但无论ETF的具体持股如何，其目标都是相同的：为投资者提供多元化投资组合，以单一股票的形式进行交易，并复制并产生其所代表的市场回报。 交易所交易基金是帮助你建立长期财富的最佳投资之一。 ETF价格在整个交易日内上涨和下跌，就像市场上任何单一股票的价格一样，但它们往往以较高的交易量交易，因为它们代表了一大批股票。这提供的优势在于，你的ETF投资将比任何单一股票本身的股票更具流动性或易于出售。 but，尽管你可以快速方便地在股票市场上买卖ETF，但你不必这样做。由于管理要求极低，ETF是长期购买和持有的理想投资工具，理想情况下，它们应构成你投资组合的重要组成部分。 ETF比共同基金好得多 交易所交易基金与共同基金基本相同，因为它们都持有不同的金融证券组合，旨在追踪特定指数的表现。但正如我们将要看到的，投资ETF而不是共同基金有三大优势： 风险较低的基金管理 降低交易和持有成本 交易方便 共同基金由投资组合经理积极监管，投资组合经理不断购买和出售基金拥有的股票，不断尝试持有最佳的金融证券。这些经理人的目标是在投资回报方面超越市场平均水平，therefore，他们总是在寻找他们认为会超越市场的股票。but，虽然市场知识和交易专业知识可以大大有助于了解股票的潜力，但最重要的是，没有保证的方法可以选择具有持续高利润率的高绩效股票。 那些重视积极管理基金所谓优势的人愿意支付共同基金投资所需的高额费用，但ETF投资者可以从更为被动的管理方式中受益。 这些资金要求经理只进行最小和偶然的资产调整，以使投资组合与其给定的指数保持一致。 therefore，在购买ETF股票时，你将投资于股票市场的力量，而不是投资基金经理，而这对于投资决策总是让你处于风险之中。 ETF投资的最大优势之一是其被动管理方式意味着你将支付非常低的基金管理费用。 虽然传统的，积极管理的共同基金通常要求1-2％或更高的费用，但相比之下，ETF费用通常在0.1％至1％的范围内。 虽然这在一开始可能听起来不是很大的差异，但从长远来看，它可以累积大量的现金，而这个现金在你的口袋里要好得多，而不是一个共同的基金经理。他们的股票选择表现如何。 除了较高的管理费外，共同基金也很难交易。大多数投资者不得不依靠他们的财务顾问为此提供帮助，使得共同基金以完全不同的方式变得更加昂贵，因为许多ETF可以通过在线股票经纪人轻松交易并免佣金。
2018-12-11
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什么是R级共同基金

共同基金份额根据其费用和可用性分为几类。共同基金的R级股票是独一无二的，因为它们只能通过基于工作的退休账户获得。你不能在公开市场上购买它们。与其他一些流行的股票类别不同，R级股票不收取销售费用。but，你应该了解他们有时会带来的年度开支。 目的 R级股票以退休投资者为目标。in fact，他们通常被称为退休股票。创建R级股票是为了提供一种专门针对退休账户量身定制的共同基金份额，提供使退休账户服务提供商能够轻松将共同基金纳入投资组合的特征。拥有共同基金R级股票的投资者寻求长期增长，因为该投资是旨在为未来提供收入的账户的一部分。提供R级股票的共同基金通常还包括其他几类股票供投资者考虑。 可用性 提供R级股票的机构不会直接向投资者出售。相反，这些股票仅通过金融中介出售。你通过提供雇主赞助的定额供款退休计划的第三方投资基金。中介机构为投资者处理R级股票的购买，销售和交换。可以获得R级股票的退休计划类型包括401（k），457和雇主赞助的403（b）计划。它们还包括利润分享和货币购买养老金，固定福利，不合格的递延补偿和医疗保健福利资金。 费用 R类股票与投资者的收费方式不同于其他一些类别的股票。R级股票不带有初始或递延的销售费用，这与所有投资者可获得的A级和B级股票形成对比。However，R级股票带来的年度开支可能使其在几年内比一次性成本更高，但年度开支较小。 注意事项 你为R级股票支付的费用与维持退休账户的成本挂钩。这些抵消管理和营销成本，并分发给经纪人，财务顾问，记录员和参与基金的其他人。金融业监管局对美国证券公司进行监管，并监督共同基金份额的监管，确保基金提供商提供遵守其限制的股票。
2018-12-03
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什么是5％的投资分配规则

5％的投资规则是一种一般投资理念或理念，表明投资者将其投资组合的不超过5％分配给一个投资证券。该规则鼓励投资者使用适当的多元化，这有助于在最小化风险的同时获得合理的回报。 在进一步解释5％规则之前，让我们首先定义一些你需要知道的投资条款，以建立共同基金的投资组合。 建立共同基金组合的术语定义 一个共同基金中有多少太多了？简短的回答是，“这取决于。” 需要考虑的因素包括投资类型，投资者的投资目标以及投资者的风险承受能力。 在建立共同基金投资组合时，你需要记住各种类型的资产和不同类型的共同基金。这将有助于确定在你的投资组合中分配多少资产或一种共同基金类型。 以下是了解的基础知识： 资产类别：资产是拥有或能够拥有的资产。例子包括金融货币（货币），stock，bond，黄金和不动产。在投资方面，资产类别是三种基本类型的资产：stock，债券和现金。 资产配置：资产配置描述投资资产如何分为投资组合中的3种基本投资类型 – stock，债券和现金。举一个简单的例子，共同基金投资者可能在其投资组合中拥有3种不同的共同基金：她的一半资金投资于股票共同基金，另一半投资于另外两只基金 – 债券基金和货币市场基金。该投资组合将拥有50％股票，25％债券和25％现金的资产配置。 投资证券：证券是通常在金融市场上交易的金融工具。它们分为两大类或类型：股票证券（aka股票）和债务证券。最常见的是，股票是股票。债务证券可以是债券，存款证（CD），优先股和更复杂的工具，如抵押证券。 共同基金类别：共同基金按资产类别（股票，债券和现金/货币市场）分类，然后按风格，目标或策略进一步分类。了解共同基金如何分类有助于投资者学习如何选择最佳资金用于资产配置和多样化目的。For example，有股票共同基金，债券共同基金和货币市场共同基金。股票和债券基金作为主要基金类型，有几十个子类别，进一步描述了基金的投资风格。 行业基金：行业基金专注于特定行业，社会目标或医疗保健，房地产或技术等行业。他们的投资目标是为特定的行业组织（称为行业）提供集中的投资。共同基金投资者使用行业基金来增加他们认为比其他行业表现更好的某些行业的风险敞口。In comparison，多元化的共同基金 – 那些不关注一个部门的基金 – 将已经接触到大多数行业部门。For example，标准普尔500指数基金提供了对医疗保健，energy，技术，公用事业和金融公司等行业的投资。 共同基金持有：共同基金持有的股票代表基金持有的证券（股票或债券）。所有相关资产组合形成单一投资组合。想象一下装满岩石的桶。桶是共同基金，每块石头都是单一股票或债券持有。所有岩石（股票或债券）的总和等于持有的总数。 如何使用5％的投资规则 在5％规则的简单示例中，投资者构建自己的个人股票证券组合。投资者可以通过建立20只股票的投资组合（每股5％，总投资组合等于100％）来通过5％的规则。However，许多投资者使用的共同基金已被假定为多元化，但情况并非总是如此。 共同基金的众多好处之一就是它们的简单性。但如果投资者不知道她的基金持有量，则可以打破5％的规则。For example，共同基金投资者可以通过投资最好的标准普尔500指数基金之一轻松通过5％的规则，因为持股总数至少为500只股票，每只股票占基金投资组合的1％或更少。but，一些共同基金具有高浓度的股票，债券或其他资产，如贵重金属（金，例如），除非他们阅读的投资者可能不知道的基金的招募说明书，或使用的一个在线网站研究共同基金。 投资者还应将5％的规则应用于行业基金。For example，如果你希望通过医疗保健，real estate，公用事业和黄金等专业领域实现多元化，那么你只需将分配数保持在5％或更低。 使用5％投资规则的共同基金投资组合示例 请记住，如果基金本身没有违反5％的规则，你对一个共同基金的分配可能会大大高于5％。For example，一个好的投资组合结构是核心和卫星投资组合，这是一种选择“核心”基金的策略，如标准普尔500指数基金，具有较大的分配百分比，如40％，并围绕它带有“卫星”资金，每个资金分配约5-20％。指数基金很好地用于核心和卫星，因为它们广泛多样化。 以下是使用指数基金和行业通过5％规则的核心和卫星投资组合示例： 65％股票 25％先锋500指数（VFINX） 15％iShares MSCI ACWI美国指数（ACWX） 10％iShares Russell 2000指数（IWM） 5％公用事业行业SPDR（XLU） 5％T。Rowe Price健康科学（PRHSX） 5％iShares Cohen＆Steers房地产专业（ICF） 25％债券…
2018-11-26
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封闭式基金的完整初学者指南

有许多投资选择供投资者选择。虽然共同基金是一项巨大的业务，但许多投资者并不知道有两种类型的共同基金，即开放式基金和封闭式基金。 在这篇文章中，我将重点讨论封闭式基金，这些基金比开放式基金小得多。 在帖子结束时，你将了解有关封闭式基金的所有信息，并能够确定它们是否对你的投资组合有意义。 什么是封闭式基金？ 要了解封闭式基金，我们首先要看看开放式共同基金。开放式共同基金是你一直在谈论的那些。 它们被称为开放式结束，因为可用的共享数量没有限制。in other words，如果你想投资一个开放式共同基金，你只需买入基金，共同基金创造更多股票，这样你就拥有了所有权。 对于封闭式基金，有一定数量的股票。therefore，你不是直接从共同基金购买，而是从另一位出售其持股的投资者那里购买资金。 However，他们确实像开放式共同基金那样行事，因为他们由专业团队管理，他们收取年度管理费。 特点 现在你已经对封闭式基金的基本情况有了基本的了解，让我们花一点时间来讨论是什么让它们真正独特，定价。 对于开放式共同基金，价格全天固定。基金股票价格在交易日结束时根据其持有的相关证券的价值计算。 如果你在交易日期间为开放式共同基金进行交易，你将获得收盘价，无论你何时下单。 对于封闭式基金，定价结构不同。虽然相关证券确实对每股价格产生影响，但股票价格也受供需影响，因为这些资金可以全天交易，就像个股一样。 therefore，封闭式基金的股价可以基于其持有的相关证券的基金价值进行溢价或折价交易。 哪些因素可能导致封闭式基金以溢价或折价交易？原因如下： 一位擅长选股的“热门”经理 投资者希望进入的“热门”板块 投资者需求低迷 一个不受欢迎的部门 这些只是封闭式基金可能以溢价或折价进行交易的几个原因。 你应该投资封闭式基金吗？ 对于大多数投资者来说，这种投资并不适合。主要原因是风险。与开放式共同基金或交易所交易基金相比，封闭式基金的风险要大得多。 这是因为这些证券的价格受供求关系的影响。For example，你知道开放式共同基金或交易所交易基金将始终以基础证券的价值进行交易。 therefore，要成功进行投资，你需要了解你感兴趣的基金所持有的资产。 but，对于封闭式基金，你需要了解这一点并了解当前和未来市场的情况。是一个不受欢迎的部门？一个需求量很大吗？这两者都会对你决定投资的基金产生影响。 最重要的是，封闭式基金是你投资组合债券分配的更好选择。这是因为你可以获得高于平均水平的收益。 但这并不意味着你可以保证赚钱。很多时候，高收益的封闭式基金整体表现不及市场。 最后 在一天结束时，如果你是一个更有经验的投资者或者不喜欢指数投资的人，那么封闭式基金应该是你所关注的。 这些类型的证券在投资组合中是有意义的，但它们也必须符合投资者的个人资料。否则，投资者注定要通过投资这些证券来失败。
2018-11-16
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如何查找共同基金代码符号

股票代码是指代特定证券的单个字母或一组字母，例如股票或共同基金。共同基金股票代码通常有五个字母，以“X”结尾。由于共同基金提供商有时提供多个具有相似名称的基金，因此在查询其价格或进行交易以避免混淆时，了解基金的正确股票代码非常重要。共同基金提供商通常会在其网站上列出其基金的股票代码，但你也可以从美国证券交易委员会的网站上获取。 共同基金公司的网站 访问共同基金提供商的网站。 点击“共同基金”或类似命名的链接，以导航到网站的共同基金部分。此链接可能列在提供商的其他投资产品中，例如交易所交易基金或年金。 点击你想要的共同基金类型，例如股票基金或债券基金，以显示提供商提供的那些基金的清单或表格。或者，单击“查看所有资金”链接以提取提供商的整个资金名单。 找到列表中的共同基金并确定其股票代码。提供商可能会在单独的列中或在基金名称旁边的括号中显示每个基金的股票代码。For example，如果提供者将假设的共同基金显示为“国内股票基金（ABCDX）”，则该基金的股票代码为ABCDX。 SEC网站 访问SEC的共同基金搜索网站。 在标有“共同基金”的文本框中键入你想要的特定共同基金的名称。或者，在文本框中键入基金提供者的名称，以提取提供商向美国证券交易委员会注册的所有共同基金。 点击“基金搜索”查看共同基金。 在名称列中找到共同基金，并在最右侧列中标识其股票代码。
2018-11-12
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美国SEC章程规则

1933年的美国“证券法”首先要求上市公司向投资者披露特定信息。1934年的“证券交易法”创立了美国证券交易委员会，并授权该机构监督和监管国内的证券业。1939年的“信托契约法案”将美国证券交易委员会对招股说明书内容的权力扩大为债券和票据。在此之后的1940年，“投资公司法”对共同基金等投资公司进行了监管。所有这些法律和修正案都包含招股说明书内容和交付的规则。 优惠文件 美国证券交易委员会要求在美国出售证券的公司进行注册。作为初始注册过程的一部分，他们必须提交招股说明书。初次注册后不久，这些文件将向公众开放。招股说明书可称为“要约文件”，特别是关于债券和股票发行。提交初始登记的初步招股说明书可能不包含价格信息或要发行的证券总额。在注册声明最终确定后，投资者可以获得新的完整招股说明书，并详细了解投资情况。 交付格式 1933年“证券法”第A节第10段将招股说明书定义为不仅是正式的书面发行，而且还是提供出售担保的任何通告，广告或信件。该定义也适用于通过无线电或电视广播的通知或广告。美国证券交易委员会规定了招股说明书中必须包含的信息，法律明确规定，除非已提交注册声明，否则不能向潜在投资者提供招股说明书。 内容 招股说明书提供了公司业务的快照以及有关其财务状况的详细信息。就股票而言，发行的股票数量连同价格都包含在招股说明书中。提交债券发行的招股说明书详细说明了如何使用资本，并对投资者的相关风险进行了评估。SEC规则还要求招股说明书中包含的信息是最新的。 共同基金 共同基金招股说明书必须符合美国证券交易委员会规定的特定规则。共同基金招股说明书涉及投资者基金的目标和策略，风险和表现。有关所有成本的详情，例如管理费用及开支，以及管理基金的人士均包括在招股章程内。2009年生效的规则要求共同基金在招股说明书开头提供详细说明此信息的摘要。2009年修正案还指出，该相关信息无需在文件的其他地方重复。
2018-11-09
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高通（QCOM）股票的四大共同基金持有人

Qualcomm Inc.（QCOM）是一家美国跨国半导体和电信设备公司，总部位于加利福尼亚州圣地亚哥。该公司在全球设计和分销无线通信产品。2016年10月，高通公司宣布收购荷兰半导体公司NXP Semiconductors SV（NXPI），以此向海外拓展业务。两年后，即2018年7月，以44亿美元收购恩智浦的出价在中国获得监管部门批准后解散。 高通公布了2018年第四季度2018年第四季度的收益报告。该电信巨头本季度的收入为58亿美元，而去年同期为59.6亿美元。 以下是高通公司四大共同基金持有人。 先锋股票市场指数基金（VTSMX） Vanguard Total Stock Market Index Fund于1992年推出，旨在让投资者对整个美国股票市场有广泛的了解。该基金是Vanguard Equity Investment Group的子公司，自1994年12月以来一直由Gerard C. O’Reilly管理。截至2018年11月，该基金拥有3537万股Qualcomm股票，约合2.41％股票，成为该公司的单一股票。最大的共同基金持有人。 VTSMX总资产为7080亿美元，三年年化回报率为11.36％，费用率为0.14％。 Vanguard 500指数基金（VFINX） Vanguard 500指数基金（VFINX）成立于1976年，其目标是为投资者提供500家最大的美国公司。该基金是Vanguard Equity Investment Group的子公司，自1991年12月起由Michael H. Buek管理。截至2018年11月，该基金是高通公司的第二大共同基金持有人，拥有2619万股，占1.78％。公司。 VTSMX总资产为4315亿美元，三年年化回报率为11.60％，费用率为0.14％。 美国基金投资公司美国基金（AIVSX） American Funds Investment Company of America Funds（AIVSX）是美国历史最悠久，规模最大的共同基金之一，最初是为了投资知名的蓝筹公司而创立的。该基金是Capital Group的子公司，自1992年3月起由James Lovelace管理。截至2018年11月，该基金持有高通公司1629万股股份，约占公司股份的1.11％，成为第三大共同基金持有人记录在案。 AIVSX总资产为908亿美元，三年年化回报率为10.51％，费用率为0.58％。 SPDR标准普尔500指数ETF（SPY） SPDR标准普尔500指数ETF（SPY）于1993年推出，旨在尽可能准确地跟踪标准普尔500指数，提供与标准普尔500指数相媲美的结果。该基金是自动化的，因此没有基金经理。截至2018年11月，该基金拥有高通公司1567万股股份，即1.07％，占该基金总资产的0.39％。…
2018-11-09
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